Как распознать мошенничество в Португалии и попытаться вернуть деньги

Проверьте объявление об аренде до предоплаты

Как выглядит схема: фотографии и описание копируют из настоящего объявления, а «владелец» просит срочно перевести reserva или caução — бронь либо залог. Он может находиться за границей, отказываться от просмотра, присылать чужие документы или обещать передать ключи после полной оплаты. Сама предоплата ещё не доказывает обман: в Португалии действительно бронируют жильё дистанционно, но только после проверки владельца или агентства.

Главный признак — получатель денег не совпадает с собственником, агентом или стороной договора и не может документально объяснить это. Попросите Certidão Permanente Predial (постоянную выписку из реестра недвижимости), проверьте собственника и адрес. У агента найдите номер AMI в реестре IMPIC (Институт рынков недвижимости и строительства). Сверьте удостоверение личности, договор, IBAN и полномочия представителя; одного видеопоказа недостаточно.

Если деньги ушли, немедленно попросите банк отозвать перевод, а платёжную платформу — заморозить выплату. Сохраните объявление, договор, переписку, IBAN, имя получателя и подтверждение платежа. Подайте заявление в PJ — Polícia Judiciária (Судебная полиция), PSP — Polícia de Segurança Pública (полиция общественной безопасности) или GNR — Guarda Nacional Republicana (Национальная республиканская гвардия), а также сообщите площадке об объявлении. Отзыв перевода возможен не всегда и обычно зависит от того, остались ли деньги на счёте получателя.

«Справедливости ради, в Португалии часто просят деньги вперед. Последний раз снимали вообще удаленно и всю сумму переводили не получив ключи еще, проверив только что агентство реально существует и данные из контракта 🌚 Но конечно мошенников тоже полно, надо комплексно на кейс смотреть.»

chatlisboa24.08.2026

«Нам с женой для португальской визы нужно показать жильё на 4 месяца. Изначально мы хотели снять airbnb на неделю и уже на месте спокойно найти постоянную квартиру, но консульство такой вариант не принимает. Airbnb и Housing anywhere на 4 месяца стоят просто безумных денег, на Flatio половина объявлений которым я написал, потом оказались мошенническими.»

left4portugal31.07.2026

Отделите настоящего работодателя от фиктивной вакансии

Как выглядит схема: обещают быстрый выход и стабильные выплаты, но просят заплатить за оформление, обучение, форму, жильё или «активацию зарплатного счёта». Другой вариант — компания существует и даже подписывает договор, но регулярно набирает новых мигрантов, не выплачивая заработанное. Наличие договора и страховки само по себе не гарантирует оплату.

Проверьте NIPC — Número de Identificação de Pessoa Coletiva (налоговый номер организации), название и адрес компании. Попросите код Certidão Permanente Comercial (постоянная коммерческая выписка) и убедитесь, что договор подписывает уполномоченное лицо. После начала работы проверьте в Segurança Social Direta (личный кабинет социального страхования), заявил ли работодатель трудовые отношения и вознаграждение. Просьба принимать клиентские деньги на личный счёт, покупать криптовалюту или пересылать средства дальше — признак схемы с денежным посредником.

Если не заплатили зарплату, направьте работодателю письменное требование с указанием смен, часов и суммы, затем обратитесь в ACT — Autoridade para as Condições do Trabalho (инспекция труда). Денежное требование может потребовать обращения в Tribunal do Trabalho (трудовой суд) или Ministério Público (прокуратура) при нём. Если вы заплатили за вакансию, одновременно запросите отзыв перевода и подайте заявление о мошенничестве. Сохраняйте табели, геолокацию, сообщения, договор, расчётные листки и контакты коллег.

«#porto Исполнитель: [ник] - Atlantic DM - фирма мошенников, босс Денис Галанов. Нанимает иммигрантов из разных стран, не ленится заключать договора и оформлять страховки, только за работу вам все равно не заплатят. На моих глазах кинули 5 человек (6 включая меня): двое из Украины, одного из Бразилии и двух из Марокко. Подают множество объявлений с разных номеров.»

proflistpt03.08.2026

Перепроверьте звонок от «банка» или «полиции»

Как выглядит схема: сначала приходит SMS о блокировке счёта, долге или подозрительной операции, затем звонит «служба безопасности». Звонящий просит назвать данные входа и одноразовые коды, установить программу удалённого доступа либо перевести деньги на «безопасный счёт». В варианте с «полицией» человека обвиняют в отмывании денег и требуют сотрудничать тайно. Номер и имя отправителя могут быть подменены, поэтому сообщение иногда оказывается в той же цепочке, что и настоящие SMS.

Решающий признак — просьба сообщить пароль или код подтверждения, разрешить удалённый доступ либо самостоятельно перевести деньги для их «защиты». Прервите звонок и самостоятельно наберите номер с банковской карты или официального сайта. С полицией связывайтесь через опубликованный номер подразделения или лично; не перезванивайте по номеру из сообщения.

Если доступ или код уже переданы, сразу позвоните в банк: заблокируйте карты и онлайн-банк, завершите активные сессии, отмените доверенные устройства и оспорьте операции письменно. Если установлен удалённый доступ, отключите устройство от сети и меняйте пароли с другого устройства. Попросите банк отозвать переводы и зафиксировать обращение, затем подайте заявление в полицию. Для операции, которую клиент подтвердил сам, возврат обычно сложнее, но сообщить о социальной инженерии всё равно нужно.

«Если смс, то это мошенники, они умеют маскировать номера под SNS»

pequenos_PT25.06.2026

Заметьте подмену IBAN в деловой переписке

Как выглядит схема: мошенник получает доступ к почте поставщика, арендодателя или сотрудника и продолжает уже существующую переписку. Перед оплатой он присылает «обновлённый счёт», где изменён только IBAN, объясняя это новым банком, аудитом или временной блокировкой прежнего счёта.

Главный признак — реквизиты изменились без заранее согласованной процедуры. Позвоните знакомому контакту по номеру, который использовали раньше, а не по номеру из нового письма. Спросите полное имя владельца счёта и причину изменения. Если банк показывает, что имя получателя не совпадает с указанным в счёте, не игнорируйте предупреждение.

После ошибочного перевода одновременно свяжитесь со своим банком и банком получателя: попросите recall — отзыв перевода и блокировку остатка как полученного мошенническим путём. Настоящему поставщику сообщите о компрометации переписки. Для полиции сохраните письмо в исходном формате с техническими заголовками, предыдущую цепочку, оба счёта, IBAN и подтверждение платежа. Скриншотов недостаточно, если нужно установить, откуда действительно отправлено письмо.

Проверьте автомобиль и право продавца на него

Как выглядит схема: продавец требует задаток до осмотра, показывает чужой Documento Único Automóvel (единый документ автомобиля), скрывает залог или арест, уменьшает пробег либо обещает оформить смену владельца позже. У привезённой машины могут отсутствовать документы для регистрации, а продавец может представляться посредником без доверенности.

Сверьте VIN на кузове, в Documento Único Automóvel и договоре. Получите Certidão Permanente Automóvel (постоянную выписку из автомобильного реестра): она помогает проверить зарегистрированного владельца и действующие обременения. Изучите листы IPO — Inspeção Periódica Obrigatória (обязательный техосмотр), счета за обслуживание и последовательность пробега. До оплаты отдайте машину независимому механику. Расчёт безопаснее проводить одновременно со сменой владельца в Conservatória do Registo Automóvel (отделение автомобильного реестра) или через Automóvel Online (онлайн-реестр автомобилей).

Если оплатили, но машину не передали или зарегистрировать её невозможно, сразу запрашивайте отзыв перевода и подавайте заявление с объявлением, VIN, данными продавца и договором. При покупке у профессионального продавца дополнительно оставьте жалобу через Livro de Reclamações (книга жалоб) и обратитесь в Centro de Arbitragem de Conflitos de Consumo (центр потребительского арбитража). При покупке у частного лица потребительский порядок обычно не применяется: спор может потребовать гражданского иска.

Распознайте фиктивные криптоинвестиции и опасный P2P

Как выглядит схема: знакомый, «аналитик» или бот обещает стабильную высокую доходность, показывает прибыль в поддельном кабинете и просит переводить USDT на указанный кошелёк. При выводе появляются новые платежи — налог, страховка, комиссия или депозит. В P2P-схеме жертва может получить евро с взломанного счёта: настоящий владелец затем оспаривает перевод, а банк блокирует счета участников.

Признаки — гарантированный доход, перевод на личный кошелёк консультанта, отсутствие возможности вывести небольшую тестовую сумму и требование доплатить для разблокировки. Проверьте компанию в реестрах CMVM — Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (комиссия по рынку ценных бумаг). Регистрация криптокомпании в Banco de Portugal (Банк Португалии) касается прежде всего требований против отмывания денег и не означает, что инвестиционный продукт одобрен государством.

Если криптовалюта отправлена, сохраните адрес кошелька и txid — идентификатор транзакции. Срочно сообщите бирже, через которую средства выводились, адрес получателя и номер полицейского заявления: биржа иногда может заморозить активы, если они ещё находятся на её счетах. Банку честно опишите происхождение каждого P2P-перевода и приложите ордера, переписку и выписки. Не платите «специалистам по возврату криптовалюты»: просьба о новой предоплате часто является второй стадией обмана.

«Был p2p обмен, получил грязные деньги. Составил текст через gpt, рассказал всю историю все как есть. Были ребята которые решили вопрос, посоветовали не обманывать банк и сказать как есть. Предоставил детальное описание всей ситуации со скринами. В итоге рассказал как есть и счет разблочали.»

refugecard24.04.2026

«На N26 жены через P2P обменял крипту с биржи, всю сумму сразу закинул на свой N26. Через неделю N26 прислал имейл, что оба аккаунты заблочат и дают до марта срок вывести / потратить деньги. Чел, который переводил евро, запросил возврат перевода. Очевидно, мошенник. Запрос на возврат я отклонил. В итоге: баланс счета жены околонулевой, на моем балансе эта сумма болтается почти нетронутая (около 1.5к).»

neo_banks14.01.2026

Не активируйте по QR-коду карту, которую вам прислали по почте

Как выглядит схема: в почтовый ящик кладут конверт, похожий на письмо из банка. Внутри — пластиковая карта с вашим именем и бумага о том, что прежняя карта истекла, новую надо активировать немедленно, иначе счёт заблокируют. Активировать предлагают через QR-код, напечатанный тут же на письме. Код ведёт не в банк, а на подробную копию его сайта: логин, пароль и данные карты, введённые там, уходят прямо мошенникам, а дальше со счёта пропадают деньги. Приём называется quishing (кишинг) — то же выманивание данных, что и обычный фишинг, только приманка не ссылка, а QR-код. GNR (Guarda Nacional Republicana — Национальная республиканская гвардия) предупредила об этой схеме 2 сентября 2026 года и объяснила, почему она работает: бумажному конверту доверяют больше, чем письму на электронную почту, а адрес за QR-кодом заранее не виден — в отличие от ссылки, которую можно прочитать.

Главный признак — эту карту вы не заказывали. Банк не присылает карту, о которой его не просили, и никогда не просит активировать её по QR-коду из бумажного письма: настоящая карта включается в приложении банка, в отделении или в банкомате Multibanco при первой операции с ПИН-кодом. Второй признак — срочность и угроза: «иначе счёт будет заблокирован». Настоящий банк так не разговаривает.

Что делать. Код не сканировать. Позвонить в свой банк по номеру, который вы взяли сами, — с оборота своей действующей карты, из приложения или с сайта банка, набранного руками; номер из присланного письма для этого не годится, он тоже может быть мошенническим. Присланный пластик и конверт до звонка не выбрасывать и не резать: это доказательство для банка и для полиции. Заявление подают в GNR или в PSP (Polícia de Segurança Pública — полиция общественной безопасности), а если данные вы всё-таки успели ввести — сначала звонок в банк: блокировка карты и доступа в интернет-банк, смена пароля, а потом заявление. Как заблокировать карты и заказать вторые экземпляры документов, разобрано в руководстве gov.pt «Perda ou roubo da carteira» — оно про потерю кошелька, но порядок тот же.

В наших чатах эту схему на 2 сентября 2026 года ещё никто не описал — она только появилась. А поддельные письма «из банка» получают давно, и признак у них тот же: банк или сервис, с которым у вас никаких отношений нет.

«#мошенники Получили вот такое письмо. Если что, у нас счета в этом банке нет. Но у кого-то вполне мог бы быть.»

RussosEmPortugal12.10.2024

«⚠️ Осторожно: мошенники опять активизировались (и, кажется, в этот раз — с моим номером…) Звонок. PayPal. «Подтвердите оплату на сумму...» 🤨 Стоп. Я никогда в жизни не пользовалась PayPal. Я вообще ничего не покупаю через него. Телефон — на беззвучном, но чувствую, что что-то не так. Отключаюсь. На следующий день — новый звонок, другая сумма. Сегодня — пропущенный вызов с утра. Перезваниваю. Женщина на том конце говорит: «Мне только что звонили с вашего номера, сказали, что надо оплатить PayPal… Но я никогда им не пользовалась…» 😳 То есть кто-то использует МОЙ номер.»

RussosEmPortugal27.06.2025

«Мне после письма от bls о готовности паспорта и что он отправлен, через час примерно позвонили мошенники, прикинувшись курьером. По ФИО меня назвали. Я сначала не поняла, мы договорились о времени, к которому привезут паспорт и для подтверждения доставки меня попросили назвать код из смс) смс пришло от почта банк. Я не повелась, но будьте бдительны!»

Португалия 🇵🇹 Чат TravelAsk16.11.2025

На парковке требуют денег за «задетую» машину — не платите на месте

Как выглядит схема: от парковки у супермаркета за вами едет машина, мигает фарами или сигналит, вас останавливают и вежливо объясняют, что вы её задели. Показывают царапину или сломанное зеркало — повреждение чаще всего было там и раньше. Иногда в машине сидят женщина или ребёнок: так больше доверия. Дальше начинается спешка: давайте решим на месте, зачем нам полиция и страховая. Просят наличные, ведут к банкомату, торгуются и сами снижают сумму, чтобы вы почувствовали, будто вам идут навстречу.

Цифры GNR за первое полугодие 2026 года: 30 заявлений против 26 за те же месяцы 2025-го (рост на 15,4%), ущерб 72 540 € — почти столько же, сколько за весь прошлый год (77 480 €); в одном случае человек потерял 15 450 €. Больше всего случаев в округе Faro (Фару) — шесть, дальше идут Lisboa, Porto, Viseu (Визеу) и Beja (Бежа). Сумму ущерба GNR объясняет тем, что мошенники добрались до самих карт и ПИН-кодов пострадавших, а не просто берут наличные, и ждёт, что за 2026 год выйдет заметно больше прошлогоднего (сообщение GNR через Lusa, 28 августа 2026). Выбор жертвы там назван прямо: водители старше 60 лет — расчёт на страх перед разбирательством и на непривычку к электронным платежам. У PSP картина та же: 853 заявления за пять лет, в 2025 году на 78% больше, чем годом раньше; 40% пострадавших — люди 70–⁠79 лет, ещё 39% — 80 лет и старше; чаще всего между 10 и 16 часами и там, где нет камер (данные PSP, март 2026 года).

Что делать. Никаких денег на месте: ни наличными, ни картой, ни через банкомат. Карту из рук не выпускать, ПИН не называть. Сфотографировать обе машины, номера и повреждения, попросить документы второй стороны и полис, заполнить declaração amigável (дружеская декларация — бланк, которым в Португалии оформляют ДТП без пострадавших) и разъехаться. Как её заполняют, показано в руководстве ACP, а порядок действий после аварии — в брошюре ASF, надзора за страховыми. Если человек торопит, отказывается заполнять бланк или тянет к банкомату — звоните в полицию, это и есть тот случай, когда её вызывают. Подробнее про полисы и выплаты — в инструкции Автомобильная страховка в Португалии: что покрывает, сколько стоит и что делать после ДТП, а как подают заявление — в инструкции Что делать после кражи, взлома или нападения в Португалии.

Тут стоит показать расхождение. GNR советует при подозрении звать полицию, а в чатах говорят обратное — что на обычное ДТП без пострадавших полицию звать не надо и за это могут оштрафовать (декабрь 2024 года). Противоречия здесь нет: declaração amigável хватает, когда обе стороны согласны и спокойно её заполняют; полиция нужна ровно тогда, когда вторая сторона отказывается от бланка, требует денег на месте или давит на вас. Разговоры из чатов показывают и цену попытки «разойтись деньгами» без бумаг: договорённость на словах потом легко превращается во взаимные обвинения.

«Позже разногласия появились Когда въехавшая в зад девочка позвала маму и та начала говорить что я вымогаю деньги 😂 Я была ЗА декларасау амигавел, но девочка спросила можем ли мы разойтись без протокола, просто раскидавшись за ремонт.»

мото чат 🇵🇹28.07.2026

«Для страховой достаточно заполнить и подписать declaração amigável. За вызов полиции на ДТП без пострадавших вам могут выписать штраф.»

autolife_pt27.12.2024

«Заполнить обе стороны declaração amigável (одну вы, другую второй водитель), тщательно зарисовать схему, подписать обоими водителями и разъезжаться. Втечение 10 дней сдать декларацию в свою страховую, дальше они направят.»

autolife_pt05.05.2024